Всемирная прачечная: Террор, преступления и грязные деньги в офшорном мире - Робинсон Джеффри (Джефри) (лучшие книги онлайн .TXT) 📗
Вы можете начать в любой точке и двигаться по этой магистрали до тех пор, пока не возвратитесь к исходному пункту, и то здесь, то там вам будут попадаться ответвляющиеся от нее улицы, позволяющие двигаться в другом направлении. Эти развязки и есть те самые индивидуумы или группы людей, занимающиеся преступной деятельностью. Хотя, на первый взгляд, они могут казаться совершенно независимыми от всех остальных лиц и групп, расположенных вдоль этой кольцевой дороги, они ею фактически соединяются. Связь между первым и вторым участниками преступной деятельности может осуществляться через банк, между вторым и третьим может стоять торговец наркотиками, а между третьим и четвертым уже будет находиться юрисдикция, занимающаяся отмыванием денег.
Разумеется, когда эта структура включает отмывание денег, — а это происходит неизбежно, — кольцевая дорога становится «многонациональной». Встает проблема международного «сотрудничества». Но дело в том, что, когда вы соедините всех этих лиц и все эти группы кольцевой дорогой, когда вы найдете общие участки, которые и образуют сеть, — у вас появляется новая цель для атаки. Поняв, что представляет собой сеть, а затем выделив в ней несколько стратегических пунктов, вы сможете заблокировать некоторые улицы, являющиеся ответвлениями от кольцевой автомагистрали, и тем самым создать такую гигантскую пробку, что фактически нарушите функционирование всей сети.
И совсем как в старом детском стишке о «человеке, пожавшем руку человеку, который пожал руку…», вам не потребуется шесть уровней, чтобы установить все существующие связи.
Начнем с Кена Тэйвза, человека сорока с небольшим, решившего однажды заняться порнобизнесом в Интернете.
В Сети настолько много материалов, связанных с сексом, что, если рассматривать его как отдельную категорию, можно сказать, что эта категория — наиболее посещаемая и наиболее прибыльная. Но создание сайта и накачивание его порнухой не может автоматически превратить вас в короля порнобизнеса. Вот и житель Калифорнии Тэйвз тоже решил, что для того, чтобы удалиться на покой, ему будет недостаточно нескольких тысяч посетителей, заплативших за подписку по 19,95 доллара в месяц. Поэтому он привлек еще 900 тыс. человек.
Банк Charter Pacific, услугами которого он пользовался, вел огромную базу данных всех своих операций по кредитным картам и под предлогом борьбы с мошенничеством согласился предоставить эту базу данных некоторым коммерсантам. В 1997 году Тэйвз заплатил Charter Pacific 5000 долларов за доступ к 3,7 млн. номеров счетов. Он успел обработать почти четверть этих счетов, ежемесячно списывая с каждого из них по 19,95 доллара. У преступников, занимающихся мошенничествами с кредитными картами, это называется «набивка», и к тому времени, когда Федеральная торговая комиссия (Federal Trade Commission, FTC) добралась-таки до него, он уже успел положить себе в карман 37,5 млн. долларов.
Понимая, что его, в конечном счете, поймают, — не мог же он рассчитывать на то, что никто из 900 тыс. человек, которых он обкрадывал ежемесячно, не попытается выяснить причину повторяющихся списаний, — Тэйвз решил подготовить себе убежище на Каймановых островах.
Он открыл счет в Euro Bank, в то время еще действовавшем финансовом учреждении с сомнительной репутацией. Euro Bank открыл для него компанию под названием Benford Ltd. на Вануату. Это цепь островов в южной части Тихого океана, примерно в паре тысяч километров к северо-востоку от австралийского города Брисбейна, которые когда-то назывались Новыми Гебридами. Их статус как офшорного центра в настоящее время весьма невысок: они котируются примерно на том же уровне, что и Науру и Ниуэ.
Через считанные часы после регистрации компании Benford Euro Bank открыл на ее имя счет в European Bank на Вануату и перевел на него 100 000 долларов. Всего European Bank, в конечном счете, переправил с Кайманов на Вануату 7,5 млн. долларов.
FTC потребовалось два года, чтобы рассмотреть тысячи жалоб, поданных на Тэйвза, его жену, их друзей и всю их компанию. После того как ажиотаж вокруг этого дела утих, FTC решила полностью вывести их из дела и подала в федеральный суд гражданский иск против Тэйвза и его сообщников, обвинив их в обмане и мошенничестве. Ей удалось доказать, что эта банда использовала по меньшей мере пять различных коммерческих счетов и четыре фиктивных предприятия для использования номеров кредитных карт и выставления их владельцам счетов за услуги, на которые они не подписывались.
В результате суд поручил судебному исполнителю отыскать активы Тэйвза и выплатить возмещение его жертвам. Тэйвзу было приказано сообщить обо всех принадлежащих ему счетах и репатриировать все офшорные активы. После этого ему было запрещено в течение 10 лет заниматься любым бизнесом, связанным с использованием кредитных или дебетовых карточных счетов.
Тэйвзу, иногда использовавшему имя Кеннет Тилл, и раньше приходилось иметь дело с полицией в связи с противозаконной деятельностью, включавшей подделку чеков, мошенничество и даже покушение на убийство. В 1980 году он был арестован за то, что нанял киллера, чтобы убрать человека, кинувшего его на 100 тыс. долларов. Но дело это было закрыто, поскольку наемный убийца, согласившийся дать показания против Тэйвза, погиб в автомобильной катастрофе.
На этот раз Тэйвзу, похоже, также удалось бы ускользнуть от уголовного преследования. Его жертвы были разбросаны по 22 странам — включая Великобританию, Ирландию и Канаду, — и многие из них вообще не могли давать против него показания. Более того, в Японии, например, тысячи жертв были настолько смущены тем фактом, что их обокрали через порнографический сайт, что отказывались подавать жалобы.
Однако Тэйвз свалял дурака и оказал своим жертвам огромную услугу, подав ложные сведения о своем финансовом положении. Он не сообщил суду о 23,5 млн. долларов, припрятанных в Euro Bank. Он не сообщил ни о Вануату, ни о принадлежавших ему подставных компаниях, среди которых были Satmax Family Limited Partnership и Coastal Holding Limited, ни о доме стоимостью 3 млн. долларов у тихоокеанского скоростного шоссе в Малибу. Этот дом принадлежал ему, — хотя он не позаботился сообщить об этом суду, — и после вынесения судебного решения Тэйвз поспешил передать права собственности на недвижимость из этих компаний в канадскую подставную компанию Trans Global Development Corporation. Он также начал перегонять свои находившиеся в офшорах деньги в другие места, которые казались ему более безопасными.
Примерно в то же время власти Каймановых островов решили, что сыты по горло проблемами с Euro Bank, и прикрыли его, воспользовавшись в качестве предлога делом Тэйвза.
И вновь судебный исполнитель занялся поисками офшорной собственности Тэйвза. Однако Тэйвз не сдавался. Юристы на Вануату и юристы на Кайманах создавали всевозможные препятствия, чтобы не допустить к счетам посторонних. С особым рвением оберегались счета European Bank на Вануату. Судя по документам, найденным на Каймановых островах, European Bank на Вануату в течение некоторого времени было известно, что Euro Bank «открыт для клиентов, перед которыми закрыли двери другие финансовые учреждения, и имеет очень сомнительную репутацию. Три месяца назад появились слухи, что он скоро закроется. В целом это не очень надежный банк, и при ведении с ним дел рекомендуется проявлять осторожность».
Более того, из тех же документов следовало, что банки с солидной репутацией, такие как Barclays, не принимали рекомендаций от Euro Bank и «определенно не желали иметь с ним дела».
Причина, по которой банкиры Тэйвза на Вануату могли проигнорировать эти предупреждения, заключалась в том, что счет Benford был слишком большим и его жалко было терять, поскольку он составлял примерно 15% всех вкладов в European Bank.
Поэтому, как только Euro Bank получил приказ о ликвидации и стало очевидно, что деньги Benford были выручкой от мошенничества, European Bank перевел их на беспроцентный счет и заморозил, с тем чтобы ни судебный исполнитель, на ликвидаторы Euro Bank не могли до них добраться. После этого, не сообщив своему корреспондентскому банку в Нью-Йорке о происхождении этих денег, European Bank положил их там на собственное имя под высокий процент.
